Выгодно ли вкладывать в золото в Латвии?Часть 3: золото как базовый актив
- Подробности
- Автор: TeleTrade Europe иДоцент RTU Константин Козловскис
Доцент RTU Константин Козловскис
эксперт финансового рынка,
компания TeleTrade Europe
В первых двух частях анализа инвестиционных возможностей золота для среднестатистического жителя в Латвии были отображены интересные особенности инвестиционных возможностей в золотые слитки и золотые монеты. В третьей и последней части данного анализа будет рассмотрена ещё одна возможность инвестирования в золото посредством финансовых рынков.
Торговля золотом на финансовом рынке предоставляет ряд преимуществ и недостатков. Торговля золотом на финансовом рынке даёт следующие преимущества:
- Рынок золота является высоколиквидным рынком и работает круглые сутки с понедельника по пятницу включительно. Это даёт возможность заниматься куплей и продажей золота по текущей рыночной цене в любой удобный для инвестора момент времени.
- Разница между ценой покупки и ценой продажи составляет около 0.11%, что значительно ниже по сравнению с рынком физического инвестиционного золота в Латвии. Пример такой котировки показан на Рис. 1.
- Многие дилинговые центры предлагают торговать не только полным объёмом, исчисляемым в 250 тройских унций, но и одной десятой или даже одной сотой от полного объёма.
- Возможность изменения кредитного плеча от 1:1 до 1:100. Это означает, что для открытия позиций может потребоваться гораздо меньшая сумма, чем для покупки физического золота.
- Отсутствие наличия физического золота, что полностью снимает риски и издержки, связанные с хранением и безопасностью хранения.
- Возможность открыть тестовый счёт и попробовать свои силы на рынке золота или опробовать торговые стратегии.
- Некоторые дилинговые центры предлагают обучение премудростям торговли золотом на финансовом рынке. Например, компания TeleTrade Europe своим клиентам предлагает такое обучение на бесплатной основе.
- Возможность автоматизировать торговлю золотом посредством алгоритмической торговли, используя языки программирования, в том числе и встроенные в торговую платформу языки программирования. К примеру, многие дилинговые компании предлагают торговлю золотом через популярный торговый терминал MetaTrader, в который встроен язык программирования MQL.
- Возможность использования аналитических материалов и сопутствующего сервиса дилингового центра (пакет аналитики по рынку золота).
- Возможность использования ПАММ-счетов, которые позволяют делать инвестиции в золото, управляемыми профессиональными участниками рынка. Например, компания TeleTrade Europe предлагает сервис ПАММ-счетов (Синхронная торговля или Мастер-Инвест), а также рейтинг по данным счетам для удобства выбора управляющего торговым счетом с соответствующим уровнем доходности и риска (sync.teletrade-dj.lv).
Рис. 1 Разница между ценой покупки и продажи золота на международном рынке драгоценных металлов
Недостатки торговли золотом на финансовом рынке преимущественно носят формальный характер:
1. Наличие финансового инструмента на инвестиционном счету является лишь констатацией факта наличия финансового инструмента и не даёт право на получение физического золота. Данный факт может огорчить тех инвесторов, которые любят ощущать в своих руках какой-либо актив. С другой стороны — нет рисков, связанных с хранением физического золота.
2. Возможное необдуманное использование кредитного плеча, когда инвестор хочет с минимального капитала заработать огромные суммы (что тоже возможно), идя на необоснованные риски. Данная проблема решается соблюдением правил управления капиталом.
3. Отрицательный своп по позициям, которые переносятся за полночь. В настоящий момент отрицательный своп по коротким и длинным позициям составляет около 0.02 и 0.10 евро соответственно.
Проведённый анализ инвестиционных возможностей в Латвии показал весь спектр возможностей инвестирования золота в Латвии. Каждый заинтересованный среднестатистический житель Латвии может самостоятельно проанализировать цены на золотые слитки и монеты, сравнить их с рыночной ценой золота на международном рынке драгоценных металлов и принять соответствующее решение. Конечно, необходимо иметь в виду развитие рыночной конъюнктуры на рынке золота: не стоит покупать золото на исторических высотах, как это настоятельно рекомендовалось во время золотой истерии 2011-2012 гг. Перефразируя американских инвесторов, можно заметить, когда на каждом углу кричат о том, что золото будет только дорожать, значит время его продавать.
Все идеи, которые вы получите, носят исключительно информационный и/или образовательный характер и не содержат в себе и не подразумевают содержания в себе инвестиционной консультации или рекомендации к покупке/продаже какого-либо финансового инструмента. Внебиржевая маржинальная торговля инструментами FOREX и CFD несет высокий уровень риска и, возможно, не окажется приемлема для всех инвесторов.
TeleTrade-DJ International Consulting Ltd лицензирована Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (Cyprus Securities and Exchange Commission — CySEC), номер лицензии 158/11.
Записи вебираров Елены Корджевой: на tutorsband.com
Я решила рассказать о том, что «все знают».
Слишком часто мы сталкиваемся с проблемой выбора, что является правильным, а что - нет.
Трудно принять решение, если недостаточно данных.
Вот о "линейке" для измерения количества правильного и неправильного мы и поговорим.